欧宝体育下载app:证券公司部门之经纪业务部门发布时间：2023-09-09 | 来源：欧宝体育app官方下载 作者：欧宝体育手机版app下载

  对于众多考过证券从业资格或入门资格的考生来说，进入证券公司将是以后的工作规划方向。那么，对于证券公司业务部门你了解多少呢，你知道证券公司部门是怎么分类的吗？

  自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解，但是能算是过遍千帆了。证券公司业务部门可大致分为前台业务部门、中台业务部门和后台业务部门。下面我们先讲讲前台业务部门。

  任何公司，都有前中后台之分。证券公司因为接受证监会监管，因此和银行、信托、基金、期货、保险公司一样，都分显而易见的前中后台。这区分，是按接触客户的远近(或者说业务角度)来区分的。

  从传统意义来说，证券公司业务包括经纪业务、投资银行业务、资产管理业务、证券自营业务、投资咨询业务。你们可以从《证券法》和《证券公司监督管理条例》中看到对这些业务资格的定义。所以早期，证券公司一般都按照业务设了单独的部门，比如经纪业务总部、投资银行部、资产管理部、证券自营部、研究所等。

  经纪业务最为广大投资者熟悉，为投资者提供代理买卖证券服务。在公司总部一般有经纪业务总部，管着全国几十个或者几百个证券营业部，而这些证券 营业部通过现场或者非现场的方式给投资者提供了股票、基金买卖的平台。证券公司依照国家规定从中收取佣金。这块业务是证券公司较为稳定的业务来源。

  为什么说较为稳定呢，在早期大约5-10年前的时候，这几乎是证券公司几乎的业务来源，有些全牌照的公司达到收入60%以上，一些小公司甚至达 到收入的90%以上。但是这从交易中收取佣金，又不太稳定。因为佣金是交易量乘以佣金费率。交易量么，你打开行情软件看看就知道了，每年都不稳定，行情好 的时候交易量上千亿一天也有的，交易量不好的时候甚至只有一百亿。(记住是交易量，不是指数)。此外，佣金费率和竞争关系紧密。在一些竞争密集的地方，如 北上广深，长三角珠三角等地方，一个城市有上百家证券营业部，所以现在佣金都降低到万3万5很正常(国家规定上限是千分之3)。但是在一些二线或者三线城 市，一家城市只有几家甚至一家营业部，既然没有竞争，因此营业部佣金直接按千分之三来收也很正常。所谓各位同学，如果你或你父母炒股还收千三的佣金，没办 法，谁让你在二线三线城市呢。早年证监会不批营业部新设，所以营业部牌照价值很高。后来逐渐允许A级券商全国或者区域设，以国信为首的券商杀入二线城市， 几乎将原有的本地券商营业部杀的七零八落。现在证监会几乎全面放开，允许设立轻型营业部和非现场开户。未来的竞争会更加激烈。

  当然我这个竞争是只二、三线城市的营业部，以及地方类券商。因为刚才说了，北上广深的营业部竞争已经够激烈了，几乎接近成本线了。所以证监会放 开政策后，影响最大的就是地方类券商。有兴趣的同学可以研究一下地方类券商的上市公司报表。地方类券商代表如：东北证券、国海证券。全国类券商代表如：海 通、国泰君安、光大、国信、招商、中信等。

  所以从这个方面来说，经纪业务的收入第一靠天吃饭，第二如果光靠佣金前景不好。当然，现在证监会逐渐会放开营业部的业务资格，目前只允许经纪业 务(包括代销基金)，将来会允许代销各类金融理财产品。营业部如果能转型为为总部提供资源和客户的场所(给投行、资管部门介绍业务)，未来前景会更好。

  这里再说说经纪业务管理架构，一般是公司经纪业务总部，下面可能直接管几十家营业部。也可能设立经纪业务分公司，分公司下面管当地营业部。经纪 业务总部一般就负责营业部管理、绩效考核、客户关系管理等、还有以公司名义总对总谈业务(如基金销售等)，营业部么，就负责冲在最前面销售了。

  所以经纪业务总部收入会比较平均，不会太多(除非交易量特别火爆)，也不会太差。但是营业部不同，一来看行情，二来看营业部积累沉淀(如果刚开 的营业部，没啥客户，又要摊成本，前几年一般都是亏的)，老营业部反而容易吃老本，佣金贡献较为稳定，三看地段。北上广深的人工高、房租高，佣金低，如果 新开营业部一般肯定亏，反之在二线城市，人工低，房租低，佣金高，反而倒比较滋润。

  所以，如果从就业和发展状况来说，经纪业务总部是一个还不错的选择，但是目前一般都要硕士了，一般地点多是在公司总部一起的。如果到营业部工 作，北上广深未必好，如果老家是二线城市的，一个金融类小本能进去，安家立业，日子也过的不错。营业部发展趋势就目前来看，是给总部提供客户资源，或者说 借总部资源实现用户需求。

  目前很多公司不叫经纪业务总部了，有些分为机构客户和零售客户部，有些叫营销中心，有些叫营运管理部，反正名字不同，只要了解到底是干什么活就行。

  营业部一般分拉客户的(营销)和中后台服务(开户、行政、合规等)。如果进去正式员工基本还有薪酬保证，如果是进去做客户经理(也就是经纪 人)，那真的要靠自己营业销售能力和客户资源来帮自己糊口了。如果这方面不具备自身能力和先天资源的同学，除非遇到大行情，要不然就别凑啥热闹了。经纪人、客 户经理的本质和保险公司的营销保险的没有本质区别，江湖地位也是一样的。营业部正式员工也有调到总部的，但是不多。有些同学说营业部很清闲，过了下午3点 就没事了。不见得，早年证监会搞账户清理、三方存管，营业部的人员累的要死，痛苦万分。

  这里说一句，营业部也有帮客户提供投资咨询服务的，这个做的好也不错。国信泰然九有好多帮客户提供证券咨询服务，好几个还是海归。当然严格来说，这是投资咨询业务，归研究所管。